1樓：匿名使用者
比如說，你註冊乙個a公司，你將100萬存入a公司的銀行賬戶，找b公司簽訂乙份假的購銷合同，你將a公司賬戶裡的100萬作為100%保證金辦理銀行承兌匯票後，b公司將其貼現，b公司通過別的渠道將貼現所得的錢再次存入你a公司的賬戶（比如找乙個c公司中轉一下），這樣你再向銀行申請開具銀行承兌匯票，因為你的銀行信用提高了，這次你開銀行承兌只需要存入50%保證金就可以了，這樣你手裡就多出了將近50萬（應減去貼現利息），拿到承兌後再貼現，如此迴圈，雪球越來越大，你的銀行信用越來越高，你手裡的錢越來越多，由原來的100萬變成200萬、500萬……甚至更多。只要你的資金鍊不斷，你就是大老闆。現在很多公司就是這樣運作資金的。
匿名了。
2樓：陰思萱壽小
就是利用虛假業務來獲得銀行貸款或其他方面的信貸資助。
比如說一家公司現在急需一筆資金，但是在正常情況下銀行一般不會給你任何信貸。所以現在這家公司就捏造乙份專案合同，提交給銀行，從而獲得銀行的信貸資助，這就是一種套取銀行信用的方法。
什麼是利用銀行結算賬戶套取現金?
3樓：網友
問的太籠統，不知道具體指哪方面。我舉個簡單的例子，我的很多朋友是利用信用卡合法套取現金。如：
先用銀行信用卡刷卡消費，然後用開出的發票儘快報銷，報銷時領取現金或者打入自己的銀行存款卡後支取，這樣拿到的現金又可以繼續消費使用，不過要注意這個是要控制好信用卡的還款期限的，最長還款期限理論上是50天。其實這是利用了貨幣信用的乘數效應。
出借賬戶違反哪條法規
4樓：七臺河李陽平
出借銀行賬戶的定性定義
個人或單位未按國家有關法律法規規定，將自己的個人賬戶或單位賬戶借給他人使用。
出借銀行賬戶是違反金融管理法規的違法行為。人民法院除應當依法收繳出借賬戶的非法所得並可以按照有關規定處以罰款外，還應區別不同情況追究出借人相應的民事責任。
定性依據
2003年4月10日中國人民銀行頒佈的《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第四十五條 存款人應按照本辦法的規定使用銀行結算賬戶辦理結算業務。存款人不得出租、出借銀行結算賬戶，不得利用銀行結算賬戶套取銀行信用。
處理、處罰依據
2003年4月10日中國人民銀行頒佈的《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》
第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：
（四）出租、出借銀行結算賬戶……非經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以1000元罰款；經營性的存款人有上述所列一至五項行為的，給予警告並處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項行為的，給予警告並處以1000元的罰款。
怎麼利用開立銀行結算賬戶逃避銀行債務？
5樓：匿名使用者
這個你們老師可能上課會透漏一點。 但是書本上肯定不會有的。
單位銀行結算賬戶的種類有哪些？
6樓：網友
1、基本存款賬戶。
基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要而開立的銀行結算賬戶。按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定，單位銀行結算賬戶是建立在基本存款賬戶基礎上的賬戶管理體系。
基本存款賬戶是單位的主辦賬戶。存款人只能在銀行開立乙個基本存款賬戶；其他銀行結算賬戶的開立必須以基本存款賬戶的開立為前提，憑基本存款賬戶開戶登記證辦理相關手續，並在基本存款賬戶開戶登記證上進行相應登記。
2、一般存款賬戶。
一般存款賬戶是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。存款人因借款或其他結算需要可以在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立銀行結算賬戶。一般存款賬戶可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取。
3、專用存款賬戶。
專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規和規章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。
特定用途資金主要包括基本建設資金、更新改造資金等需要專戶管理的資金。專用存款賬戶的開設，體現了專戶儲存、專項管理、專款專用、專業監督的指導思想。
4、臨時存款賬戶。
存款人因臨時需要並在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。
7樓：輕財經
單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。
1，存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要，可以開立基本存款賬戶，它是存款人的主辦賬戶，存款人日常經營活動發生的資金收付以及工資、獎金的支取，都應通過該賬戶辦理；
2，存款人因借款和其他結算需要，可以在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立一般存款賬戶，存款人可以通過該賬戶辦理轉賬結算和現金繳存，但不得辦理現金支取；
3，存款人按照國家法律、行政法規和規章的規定，需要對其特定用途資金進行專項管理和使用的，可以開立專用存款賬戶，該類賬戶主要用於辦理各項專用資金的收付，支取現金按照有關規定辦理；
4，臨時機構或存款人因臨時性經營活動的需要，可以開立臨時存款賬戶，用於辦理臨時機構以及臨時經營活動發生的資金收付，此類賬戶可按照國家現金管理的規定支取現金。
存款人只能在銀行開立乙個基本存款賬戶，已開立基本存款賬戶的存款人，開立、變更或撤銷其他三類賬戶，必須憑基本存款賬戶開戶登記證辦理相關的手續。由此，體現了基本存款賬戶在四類單位銀行結算賬戶中處於統馭地位，它是單位開立其他銀行結算賬戶的前提，其他三類單位銀行結算賬戶則作為其功能和作用的有益補充。
銀行卡借給別人用，有什麼壞處
8樓：談股論金解答
回答您好，我是您的答主，《隨遇而安》，有多年從事金融以及法律的工作經驗，您的問題我已經看到，正在給您整理相關的答案，打字可能會需要一些時間，請您耐心等待，我將在5分鐘時間內，提供給您最詳細的解答，謝謝！
9樓：律圖網
違反了中國人民銀行關於銀行卡的管理規定，如果他們拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動，你要承擔連帶責任。按《刑法》、《銀行法》、《反洗錢法》中的規定，即便是在持卡人毫不知情的情況下，也可能需承擔連帶責任。
10樓：法妞問答**諮詢
借銀行卡給別人，被人用此銀行卡犯罪就是犯法的。可能會構成信用卡詐騙罪、洗錢罪等罪名。
11樓：萌新小芒果
將銀行卡借給他人首先違反了中國人民銀行關於銀行卡的管理規定，其次如果他們拿開卡洗錢或從事其他非法交易活動你要承擔連帶責任。
12樓：叨書
信用卡借給別人相關風險如下。
中國人民銀行1996年出臺的《信用卡業務管理辦法》規定，持卡人信用卡僅限於合法持卡人本人使用，持卡人不得出租或轉借信用卡及其賬戶。
信用卡借給別人透支，但是持卡人沒有變，一切責任由信用卡持卡人承擔，如果信用卡上透支的金額不能按時還清，其個人信用記錄將有記載。
13樓：網友
風險就是如果你的男朋友沒有按時還款，逾期的信用不良記錄會算在你的頭上。如果你真把你的男朋友當作可結婚的物件，而且他也把你當作真正的女朋友，問題應該不會有很大，但是要經常監控你的信用卡用卡情況。最好不要逾期，在快要逾期的時候要不就善意提醒他，要不自己先還款，這樣才會保證你的信用卡沒有不良記錄。
14樓：冰冰啃小林林
不要借~~~不是怕他不還錢，主要是錢是很複雜的問題，尤其放在情侶之間~個人覺得會帶來一些生疏客套，與其借給他，還不如給他點，不要他還，當幫他，再說了，愛人之間哪有借錢之說，多傷感情。
15樓：網友
信用卡是不能借給別人用的，別人拿著你的信用卡可以任意的刷卡，或去做其他非法活動，即使是男朋友也不能借，你可以拿著信用卡和他一起去刷啊。
這樣就降低了風險了。
信用卡借給別人風險很大，美女以後一定要記住哦。
16樓：上上籤
密碼不是就洩露了嗎？
銀行結算賬戶遵循什麼管理原則？
17樓：匿名使用者
銀行結算賬戶管理應當遵守的基本原則。
1.乙個基本賬戶原則。 即存款人只能在銀行開立乙個基本存款賬戶，不能多頭開立基本存款賬戶。
2.自主選擇銀行開立銀行結算賬戶原則。 即存款人可以自主選擇銀行開立銀行結算賬戶。
除國家法律、行政法規和***規定外，任何單位和個人不得強令存款人到指定銀行開立銀行結算賬戶。 3.守法原則。
4.存款保密原則。 即銀行應依法為存款人的銀行結算賬戶資訊保密。
對單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶的存款和有關資料，除國家法律、行政法規另有規定外，銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。
18樓：東奧初級
一、實名制管理。
存款人應以實名開立銀行結算賬戶，並對其出具的開戶（變更、撤銷）申請資料實質內容的真實性負責，法律、行政法規另有規定的除外。
存款人應按照賬戶管理規定使用銀行結算賬戶辦理結算業務，不得出租、出借銀行結算賬戶，不得利用銀行結算賬戶套取銀行信用或進行洗錢活動。
二、對賬管理。
銀行結算賬戶的存款人應與銀行按規定核對賬務。存款人收到對賬單或對賬資訊後，應及時核對賬務並在規定期限內向銀行發出對賬回單或確認資訊。
三、違反銀行結算賬戶規定的法律責任。
銀行賬戶和銀行結算賬戶有什麼區別
個人銀行賬戶分為個人儲蓄賬戶和個人結算賬戶。簡單地說，個人儲蓄賬戶不支援轉賬支出交易。銀行賬戶範疇大於銀行結算賬戶。舉例 對私業務中個人儲蓄賬戶屬於銀行賬戶，但不屬於個人結算賬戶 對公業務中保證金賬戶屬於銀行賬戶，但不屬於銀行結算賬戶。簡單的 來說 銀行結算賬戶是銀行賬戶的 一個分支。各種銀行結算賬...
以下哪些款項可以轉入個人銀行結算賬戶
個人銀行結算賬戶使用範圍 根據 人民幣銀行結算賬戶管理辦法 的規定，下列款項可以轉入個人銀行結算賬戶 一 工資 獎金收入。二 稿費 演出費等勞務收入。三 債券 信託等投資的本金和收益。四 個人債權或產權轉讓收益。五 個人貸款轉存。六 交易結算資金和 交易保證金。七 繼承 贈與款項。八 保險理賠 保費...
中國農業銀行個人結算賬戶申請書怎麼填
很簡單的，如果是開你自己的戶的話就填第一欄 客戶資訊 那欄就可以了，問什麼就填什麼，無非就是名字 身份證號碼 地址 那些簡單的東西。在填金額那裡用阿拉伯數字寫上你開戶的金額，然後在申請書的左下角客戶或者 人簽名那裡簽上你的大名就ok了。 魈翊 一般申請書上哪些內容要填，工作人員都會事先打勾的，你照著...