銀行結算賬戶開立管理的具體要求是什麼?

時間 2025-03-03 20:30:12

1樓:去吧去吧我

使用支票、信用卡等信用支付工具的,辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結算業務的。

銀行結算賬戶開立是指存款人在經辦銀行開立的辦理資金收付結算的人民幣活期存款賬戶。銀行結算賬戶按存款人不同分為單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶。

存款人以單位名稱開立的銀行結算賬戶為單位銀行結算賬戶。存款人以個人名義開立的銀行結算賬戶為個人銀行結算賬戶,分為單位銀行結算賬戶和個人結算賬戶。

企業銀行結算賬戶管理辦法

2樓:墩墩愛金融

企業銀行結算賬戶管理辦法,具體情況如下:

1、企業開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實行備案制。企業只能在銀行開立乙個基本存款賬戶,不得開立兩個(含)以上基本存款賬戶;

2、銀行應當制定企業銀行結算賬戶業務管理、操作規程、業務考核、內部控制、責任追究等管理制度,並報當地人民銀行分支機構備案;

3、銀行應當按規定履行客戶身份識別義務,落實賬戶實名制,不得為企業開立匿名賬戶或者假名賬戶,不得為身份不明的企業提供服務或者與其進行交易。銀行應當全面、獨立承擔企業銀行結算賬戶合法合規主體責任,對企業銀行結算賬戶實施全生命週期管理,防範不法分子利用企業銀行結算賬戶從事違法犯罪活動;

4、人民銀行總行對人民銀行分支機構企業銀行結算賬戶監管進行指導、監督和檢查,會同監管部門依法對銀行辦理企業銀行結算賬戶業務情況進行監督管理。人民銀行分支機構會同當地監管部門按照屬地原則對轄區內銀行辦理企業銀行結算賬戶業務進行監督管理,對轄區內銀行結算賬戶風險承擔直接監管責任;

5、企業申請_立銀行結算賬戶,應當按規定提交開戶申請書,並出具下列開戶證明檔案: 營業執照; 法定代表人或單位負責人有效身份證件;法定代表人或單位負責人授權他人辦理的,還應出具法定代表人或單位負責人的授權書以及被授權人的有效身份證件;相關條例規定的其他開戶證明檔案。企業應當對開戶申請書所列事項及相關開戶證明檔案的真實、有效性負責;

6、銀行應當稽核企業開戶證明檔案的真實性、完整性和合規性,開戶申請人與開戶證明檔案所屬人的一致性,以及企業開戶意願的真實性。

企業銀行結算賬戶管理辦法

3樓:簡單說金融

第一章 總則。

第一條為規範企業銀行結算賬戶業務處理,加強企業銀行結算賬戶管理,維護經濟金融秩序穩定,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國反洗錢法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號釋出)《中國人民銀行令》(〔2019〕第1號釋出)等規定,制定本辦法。

第二條銀行業金融機構(以下簡稱銀行)為境內依法設立的企業法人、非法人企業、個體工商戶(以下統稱企業)辦理銀行結算賬戶業務適用本辦法。

本辦法所稱銀行結算賬戶是指《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定的基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。

第三條企業開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實行備案制。

企業只能在銀行開立乙個基本存款賬戶,不得開立兩個(含)以上基本存款賬戶。

第四條銀行應當制定企業銀行結算賬戶業務管理、操作規程、業務考核、內部控制、責任追究等管理制度,並報當地人民銀行分支機構備案。

第五條銀行應當按規定履行客戶身份識別義務,落實賬戶實名制,不得為企業開立匿名賬戶或者假名賬戶,不得為身份不明的企業提供服務或者與其進行交易。

銀行應當全面、獨立承擔企業銀行結算賬戶合法合規主體責任,對企業銀行結算賬戶實施全生命週期管理,防範不法分子利用企業銀行結算賬戶從事違法犯罪活動。

第六條人民銀行總行對人民銀行分支機構企業銀行結算賬戶監管進行指導、監督和檢查,會同監管部門依法對銀行辦理企業銀行結算賬戶業務情況進行監督管理。

人民銀行分支機構會同當地監管部門按照屬地原則對轄區內銀行辦理企業銀行結算賬戶業務進行監督管理,對轄區內銀行結算賬戶風險承擔直接監管責任。

第二章 賬戶開立與使用。

第七條企業申請_立銀行結算賬戶,應當按規定提交開戶申請書,並出具下列開戶證明檔案:

一) 營業執照。

二) 法定代表人或單位負責人有效身份證件。

三) 法定代表人或單位負責人授權他人辦理的,還應出具法定代表人或單位負責人的授權書以及被授權人的有效身份證件。

四)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等規定的其他開戶證明檔案。

企業應當對開戶申請書所列事項及相關開戶證明檔案的真實、有效性負責。

第八條銀行應當稽核企業開戶證明檔案的真實性、完整性和合規性,開戶申請人與開戶證明檔案所屬人的一致性,以及企業開戶意願的真實性。

可以在銀行開立銀行結算賬戶的有

4樓:王老師教育科普

基本存款賬戶、一鉛備般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。

可以開立以者兆下銀行結算賬戶:

1、基本存款賬戶:

乙個單位只能在一家金融機構開立乙個基本存款賬戶。

2、一般存款賬戶:

沒有數量限制,但一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶銀行開立。

3、專用存款賬戶:

根據公司實際情況,可以開立多個。

4、首激租臨時存款賬戶:

根據公司實際情況,可以開立多個。

銀行結算賬戶管理應當遵守的基本原則有

5樓:預計據此

銀行結算賬戶管理應當遵循的基本原則是(acd)

a.乙個基本賬戶原則

b.存款資訊公開原則

c.自主選擇銀行開立銀行結算賬戶原則

d.存款資訊保密原則

銀行結算賬戶管理是指根據《賬戶管理辦法》和《賬戶管理辦法實施細則》的規定,加強銀行結算賬戶的管理,維護正常結算秩序。銀行結算賬戶管理是加強信貸、結算監督和現金管理的重要舉措之一。

中國人民銀行是銀行結算賬戶的監督管理部門,負責對銀行結算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進行檢查監督。其對銀行結算賬戶的管理主要有以下內容:

1、負責監督、檢查銀行結算賬戶的開立、使用、變更和撤銷,並實施監控和管理。

中國人民銀行當地分支行通過賬戶管理系統與支付系統、同城票據交換系統等的連線,實現相關銀行結算賬戶資訊的比對,依法監測和查處未經中國人民銀行核准或未向中國人民銀行備案的銀行結算賬戶。

2、負責基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位專用存款賬戶開戶許可證的管理。中國人民銀行應將開戶許可證作為重要空白憑證進行管理,建立健全開戶許可證的印製、保管、領用、頒發、收繳和銷燬制度。任何單位及個人不得偽造、變造及私自印製開戶許可證。

3、對存款人、銀行違反銀行結算帳戶管理規定的行為,中國人民銀行依法予以處罰。

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