1樓：匿名使用者
客戶需求才是重點，按這種構思想一定沒問題。
2樓：
理財師應該向客戶傳遞什麼樣的投資理念？
很多理財師可能會有這樣一個觀念：想要為客戶做好財富管理，前期就要好好了解客戶的家庭情況、資產情況，然後再根據客戶的真實訴求去為其匹配產品，但，做好理財師這一工作，遠不止這一個方面，理財師更應該做到的則是向客戶傳遞正確的投資理念。那麼，什麼樣的投資理念才是理財師應該傳遞給客戶的呢？
堅持投資中的長期主義
大多數人即便沒有接觸過金融行業，也知道這一行業複雜多變，稍微一個不留神，可能就會給自己帶來損失。正因為如此，我們在投資時一定不能急於求成。
要知道，理財師在服務客戶的過程中向客戶傳遞正確的長期投資理念，一方面可以加強客戶對投資領域的瞭解，以此拉近與客戶之間的距離，更重要的是可以有效緩解客戶在短期內的恐慌情緒，幫助客戶真正做到合理理財。
很多人都想複製巴菲賺到99.8％財富的結果，卻從來沒想過去學習他在前期投資時的「過程」，這一過程也可以看成是我們需要給客戶傳遞的長期主義投資觀念。投資本身就是一件需要長期堅持的事情，雖然短期的利益能為我們的資產帶來一定的變化，但長期的堅持更能為我們的資產帶來大變化，只有學會堅持，不被眼前利益所**，我們才能真正學會投資理財。
學會主動思考風險
金融市場本身就動盪不安，這就要求理財師服務客戶的過程中要極具市場敏感性，對於市場的細微變化都要能及時感知並做主動思考，然後提前告知客戶。
其實我們仔細觀察客戶不難發現，客戶對於風險的擔心可以細分為「波動大」、「不確定性強」、「流動性差」等，針對這些具體的擔心因素，理財師在為客戶做財富管理的過程中就不得不幫助客戶提前樹立主動思考風險的意識：這一波市場變化可能會造成什麼影響？對於我個人又會有哪些影響？
後期又該怎麼做去應對這些風險？只有在市場出現波動前，提前思考好會面對的風險以及後期的解決方法，客戶的接受程度更高，調整理財方案也會來的更快。
合理配置資產的意識
很多客戶在剛開始投資時，因為對行業的不瞭解，就胡亂配置自己的資產去進行投資，到最後，錢投了，卻沒有帶來任何收益。這時候，理財師在服務客戶的過程中，就要有意識的幫助客戶培養合理配置資產的意識：結合自己的實際情況，為自己留出一定備用金，且在遵從「安全、合理」的原則上去投資，儘量避降低自己的損失。
如果面試理財經理，考官問如果客戶需要拿100萬來投資理財，作為理財經理怎樣去給客戶規劃？
3樓：老楊聊社保
1）先做風險承受測試
2）根據結果評定屬於哪類投資者。進取型，穩健型，保守型3）根據不同投資性格設定理財目標
4）根據不同型別劃分投資組合比例和選擇不同的投資工具。
5）根據具體情況跟蹤調整。直到達成目標。
如何做好一名理財規劃師？怎樣幫助客戶實現財務自由和安全
假如你是招商銀行的一名理財規劃師,你如何為客戶制定理財計劃?(即制定投資組合)
4樓：笨笨滴詛咒
不會是華夏學院 經管的吧。。。
5樓：匿名使用者
制定理財規劃，不是要根據客戶的自身條件而定的嗎？什麼樣的客戶量身定製不一樣的計劃好嗎？這麼籠統的寫的計劃有用嗎？
6樓：天天向上教育
（1）建立客戶聯絡；
（2）收集客戶資訊；
（3）分析和評價客戶的財務狀況；
（4）為客戶制定理財方案；
（5）協助客戶實施理財方案；
（6）對理財方案的實施效果進行評估，進而對理財方案作出修正。
• 假如你是招商銀行的一名理財規劃師，你如何為客戶制定理財計劃？即制定投資組合）
7樓：狼心狼
我感覺很多的銀行機構的理財規劃師，可能不能夠做到很中立客觀的為客戶進行資產配置和理財建議，因為更多的是以銀行的理財產品為導向進行搭配，所以在不同的銀行你會發現會有不同的配置方案，我感覺應該找一些更加中立的，權威的第三方理財機構去為客戶做理財建議會更好，個人感覺在理財方面還小有經驗，如果樓主願意，可以hi溝通一下！
8樓：匿名使用者
您是學生嗎？為什麼這麼問呢？如果是單單做題，那很簡單。
但是現實生活中，你的題提供資訊太少，無法做詳細的理財計劃。任何的理財計劃一定是要可實現的理財目標的，而且目標最好是有明確的價值的，例如5年後在上海買150萬的房子，等等。
9樓：匿名使用者
ngal398
63kga
10樓：範琛
親，你是武漢理工大學華夏學院的會計班的學生不？哈哈~~~
11樓：匿名使用者
外經貿大學的註冊財務策劃師即包括個人理財也包括企業理財，也包括設計理財方案，案例實操教學，專家授課，主要教您在工作當中的知識運用，不僅可以拿證書，也能學到更多有用的知識。證書有兩個，一個是註冊財務策劃師，另一個是咱們國家人保部頒發的 全國職業能力等級證書，屬於高階財務策劃師，納入國家高階人才庫，您可以根據自己的需要選擇一個更好的，也更適合自己的來學習
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