1樓：匿名使用者
上海銀行間同業拆放利率（shanghai interbank offered rate，簡稱shibor），以位於上海的全國銀行間同業拆借中心為技術平臺計算、釋出並命名，是由信用等級較高的銀行組成**團自主報出的人民幣同業拆出利率計算確定的算術平均利率，是單利、無擔保、批發性利率。目前，對社會公佈的shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個月、3個月、6個月、9個月及1年。
shibor**銀行團現由16家商業銀行組成。**銀行是公開市場一級交易商或外匯市場做市商，在中國貨幣市場上人民幣交易相對活躍、資訊披露比較充分的銀行。中國人民銀行成立shibor工作小組，依據《上海銀行間同業拆放利率（shibor）實施準則》確定和調整**銀行團成員、監督和管理shibor執行、規範**行與指定釋出人行為。
全國銀行間同業拆借中心受權shibor的**計算和資訊釋出。每個交易日根據各**行的**，剔除最高、最低各2家**，對其餘**進行算術平均計算後，得出每一期限品種的shibor，並於11:30對外發布。
通俗講就是銀行之間互相借款的利率。
拆借就是臨時借款，無抵押。但是要付利息。
至於加權是算的方法，涉及到權重的概念，就是這個資料有多重要。
算平均數的時候的演算法與普通平均的演算法是一樣的。
比如a借b的利率是10，b借c是20， c借d是10，d借f是30
普通的演算法是（10+20+10+30）除以4=17.5
那麼拆借利率就是17.5
加權的演算法就是（10*2+20+30）除以4，10的權重是2.其他都是1
拆借利率也是17.5
但是也有銀行同業協會可能覺得b借c的利率有參考性，提高了權重，比如設定為3
那麼演算法就變成了（10*2+20*3+30）除以6=18.33
同業拆借利率就變成了18.3333
2樓：匿名使用者
a銀行將資金借給b銀行(一般同業借為短期,是資金臨時性排程,銀行之間這種臨時性資金排程稱為拆借).
不同銀行間的拆借利率稍有不同,但相差很小,不同的利率水平加權平均作為其他利率參考依據.
加權計演算法:
(a利率*a金額數+b利率*b金額數+c利率*c金額數+……)/(a金額數+b金額數+c金額數+……)
3樓：匿名使用者
要理解句話的意思，先要了解幾個概念，首先是同行業拆借，然後就是加權平均。銀行間同業拆借是指銀行之間的借入和借出，拆借的資金都是閒置資金。加權平均，加權的概念比較抽象，舉例說明學校算期末成績，期中考試佔30%，期末考試佔50%，作業佔20%，假如某人期中開始得了84，期末92，作業分91，如果是算數平均，那麼就是(84+92+91)/3=89；那麼加權處理後就是84*30%+92*50%+91*20%=89.
4。所以這句話可以這麼理解，銀行同行業之間為了應付短期資金的週轉，藉助於其他銀行的閒置資金，同時支付一定利息，利率就是同行之間拆借利率經過加權的利率。同行業拆借有很多好處自己感興趣的話可以查詢一下。
銀行間同業拆借利率的本質是什麼，對金融市場有什麼
4樓：一口百會
銀行間同業拆借利率(shibor)採用**制度，以拆借利率為基礎，即參與銀行每天對各個期限的拆借品種進行**，對**進行加權平均處理後，公佈各個期限的平均拆借利率即為shibor利率。
shibor由16個品種組成，比目前貨幣市場交易的回購或者拆借品種更加豐富。參與**的銀行需有較高的信用級別，較強的定價能力和良好的市場聲譽。同時，央行為了防止參與銀行隨意**、干擾市場，將建立一套跟蹤監控和懲罰制度，以確保shibor 的權威性和代表性。
發達的同業拆借市場與其它貨幣市場子市場有著密切的聯絡，他們的交易資金量反映了商業銀行和其他金融機構的信貸安排情況，其利率水平反映著市場的資金供需**水平，並且密切相關，**銀行根據市場訊號決定政策調控方向。
銀行間同業拆借利率是什麼意思啊，可以簡單說明下嗎
5樓：昂義稱凰
就是字面意思，銀行和大型金融機構之間的資金借貸。銀行和大型金融機構也有資金需求，當他們有資金需求時，就會在銀行間同業拆借市場裡向其它銀行借貸資金。
銀行間同業拆借利率 5
6樓：匿名使用者
那肯定是借進來的便宜，借出去的貴嘍！要不不是虧本了！
7樓：羅丁其人
每一筆拆出對應著一筆拆入，平常我們看到的隔夜的拆借利率一般是指成交利率的平均價值。
拆入也好，拆出也罷，都是按照拆借資金的類別來計算的。拆出是一類，拆入是一類，這兩類的平均值反映的是拆借利率。
全國銀行間同業拆借利率加48.5是多少
8樓：鑽誠投資擔保****
根據國家政策意向不同，分為一般利率和優惠利率
一般利率是指在不享受任何優惠條件下的利率。優惠利率是指對某些部門、行業、個人所制定的利率優惠政策。
根據銀行業務要求不同，分為存款利率、貸款利率
存款利率是指在金融機構存款所獲得的利息與本金的比率。貸款利率是指從金融機構貸款所支付的利息與本金的比率。
根據與市場利率供求關係，分為固定利率和浮動利率
根據利率之間的變動關係，分為基準利率和套算利率
基準利率是在多種利率並存的條件下起決定作用的利率，我國是中國人民銀行對商業銀行貸款的利率
零存整取是我們普通居民較普遍採用的方法，以零存整取利率的計算為例。
零存整取的餘額是逐日遞增的，因而我們不能簡單地採用整存整取的計算利息的方式，只能用單利年金方式計算，公式如下：
sn =a(1+r)+a(1+2r)+…+a(1+nr)
=na+1/2 n(n+1)ar
其中，a表示每期存入的本金，sn是n期後的本利和，sn又可稱為單利年金終值。上式中，na是所儲蓄的本金的總額，1/2 n（n十1）ar 是所獲得的利息的總數額。
通常，零存整取是每月存入一次，且存入金額每次都相同，因此，為了方便起見，我們將存期可化為常數如下：
如果存期是1年，那麼 d=1/2 n（n十1）=1/2×12×（12+1）=78
同樣，如果存期為2年，則常數由上式可算出d=300，如果存期為3年，則常數為d=666。
這樣算來，就有：1/2 n（n十1）ar=dar，即零存整取利息。
例如：你每月存入1000元。存期為1年，存入月利率為1.
425‰(2023年10月29日起執行的現行一年期零存整取月利率)，則期滿年利息為：1000×78×1.425‰=111.
15（元）
又如儲戶逾期支取，那麼，到期時的餘額在過期天數的利息按活期的利率來計算利息。
零存整取有另外一種計算利息的方法，這就是定額計息法。
所謂定額計息法，就是用積數法計算出每元的利息化為定額息，再以每元的定額息乘以到期結存餘額，就得到利息額。
每元定額息 =1/2 n（n+1）nar÷na=1/2（n十1）r
如果，現行一年期的零存整取的月息為1.425‰。那麼，我們可以計算出每元的定額息為：1/2×（12+1）×1.425‰=0.0092625
你每月存入1000元，此到期餘額為：1000×12=12000（元）
則利息為：12000×0.0092625=111.15（元）
扣去20%的利息稅22.23元,你實可得利息88.92元.（注：2023年10月9日以後產生的利息已不用交利息稅）
銀行間同業拆借利率的高低，能夠反映出哪些問題？
9樓：w最愛大紅棗
從長期看．拆借利率與貸款利率和超額準備金利率成正比，與存款利率成反比；從短期看，拆借利率與當期貸款利率、滯後一期的拆借利率、滯後一期的超額準備金利率成正比，與滯後一期的存款利率成反比，
正常情況下,平均同業拆借利率應該在平均存款利率、平均貸款利率之間,並受供給和需求的影響。同業拆借市場是我國貨幣市場資金的主要**
請問在**可以看到最新銀行間同業拆借利率走勢圖？
10樓：月醉清風的家
上海銀抄行間同業拆借
襲利率**
拆借利率就bai是du銀行及金融機構之間的zhi短期資金借貸利率，主dao要用於彌補臨時頭寸不足，期限較短，最短只有半天，有1至5天的，也有幾個月的，但最長不超過1年。拆借利率是根據拆借市場的資金供求關係來決定的，它能比較靈活地反映資金供求的變化情況，是短期金融市場中最具有代表性的利率，其他短期借貸利率通常是比照同業拆借利率加一定的幅度來確定的。
我國同業拆借利率是央行規定的嗎，全國銀行間同業拆借利率加48 5是多少
不是由央行規定的，我國的同業拆借利率是以shibor為基礎的。shibor全稱是 上海銀行間同業拆放利率 shanghai interbank offered rate，shibor 被稱為中國的libor london interbank offered rate，倫敦同業拆放利率 自2007年1...
銀行間債券回購市場和銀行間債券市場的區別
這兩者都是銀行間債券交易市場，區別就在於回購。指a售出債券可在一定條件嚇贖回。銀行間債券市場與銀行間貨幣市場的區別 1 作用不同 銀行間債券市場 它具有調節貨幣流通與貨幣供給 調節銀行間貨幣過剩與短缺 調節金融機構間貨幣保值與增值的功能。銀行間貨幣市場 提供銀行間外匯交易 人民幣同業拆借和債券交易系...
銀行間債券市場，銀行間債券市場 質押式回購 國債回購品種包括哪些？
暈，質押式回購，只能是國債，企業債暫時在場內時沒辦法做的，因為企業債風險不一，沒辦法標準化處理，成本得不償失，只能在場外做。至於你圖示內。r代表的是質押式回購repo的首字母。m是月，y是年 r6m就是6個月質押式回購的利率。r1y就是1年質押式回購的利率，r001就是1天質押式回購的利率。有時候也...