1樓：無錫人才
客戶的性格還有資金大小，客戶是穩中的就推薦比較穩定點收益低點的產品，如果客戶性格是比較愛冒險的給客戶推薦收益比較高風險相對大一點的理財產品。
2樓：名就別隨便叫了
資產的多少、能承受多大的風險
3樓：
致理財師：如何才能為合適的客戶配置合適的產品？
作為理財產業鏈中的交通樞紐，理財師扮演著極其重要的作用，如何把合適的產品配置給合適的客戶，今天小貝就從以下幾點來和大家聊聊。
瞭解使用者需求
作為理財師，最大的作用就是幫助客戶做好財富管理，如何才能為使用者做好財富規劃，關鍵還是得從使用者的真正需求出發幫助使用者解決問題。
在瞭解使用者需求之前，理財師還應該對自己的理財產品有個比較清晰地認知，比如該產品地風險、收益等。在瞭解清楚理財產品相關資訊之後，理財師還要對使用者的財務資訊：如資產、收入、支出等和風險偏好、理財目標、職業等非財務資訊做個充分了解，真正做到以使用者需求為導向為使用者進行專業的產品配置。
堅持學習提升自己
通過長期服務高淨值人群，理財師不難發現使用者的需求是相對全面及高度定製化的，比如在服務客戶的過程中，經常會遇到客戶在法律相關、移民教育等方面也有一些需求，而這些需求對於理財師來說是沒有辦法及時解決的。
因此，想要成為一名理財師，關於高淨值人群關注的其他如法律事務、稅務籌劃、移民教育等方面，理財師私下也要有相應瞭解，且不說當使用者遇到這類問題時，你一定能提供解決方案，至少能和使用者溝通起來，不至於出現使用者在那自言自語的窘境，進而加強使用者對你的好感度。
始終保持專業
想要服務好客戶，尤其是高淨值客戶，理財師必須要保持和客戶始終在一個頻道，適時地給出反饋。當然，想要實現和客戶同頻，這是一個需要長期積累的過程，最重要的就是通過多次有效溝通幫助建立起使用者對你的信任。
如何建立起使用者對你的信任呢？和使用者剛開始溝通時不要一上來就聊產品，這樣會給客戶帶來一種你就是來找我買產品的。正確的做法應該是完全忘掉產品，由心而發的去關注客戶，他們需要什麼、對什麼感興趣，通過朋友式的聊天，拉近使用者對你的好感度之後再談產品。
成為一名優秀的理財師，是一個需要長期學習的過程，在這一過程中，我們通過產品端的學習可以幫助我們弄清資金需求方的不確定性和逆選擇的問題，通過客戶端的學習，我們能夠更清晰的瞭解使用者的真實需求及風險偏好等。學習的過程永遠是漫長且單一的，想要更好的提升自己，理財師也可以藉助一些外力，如beta理財師來更好的豐富自己，幫助更多的客戶配置更合適的產品，從而實現自己的人生價值。
金融理財是什麼意思?
4樓：註冊會計師
理財是一個漢語詞語，指的是對財務（財產和債務）進行管理，以實現財務的保值、增值為目的。
5樓：匿名使用者
金融理財就是把你的資金帳戶讓別人幫你操作
6樓：匿名使用者
用金錢融資，投資去賺取利潤，理財理財。。你不理財。財不理你。。
所以金融理財通俗點就是用有限的資金賺取利潤的最大化是理財的最終目的
7樓：qq聊
就是你的錢給別人來交易一些金融品種
什麼叫做金融？什麼叫做投資？什麼叫做金融投資？
8樓：匿名使用者
推薦看《富爸爸財務自由之路》、《富爸爸提高你的財商》
我想成為一名理財師.應該具備哪些知識
如何做好一名理財規劃師？怎樣幫助客戶實現財務自由和安全
金融理財師對找工作有用不？金融理財師幹什麼的？
有個屁用 理財師在中國的界定本來就很模糊 歐美發達國家或者香港臺灣的理財師是一個正規成熟的行業 年收入很高 西方國家20 30萬美元 香港在100w港幣左右 但在大陸 嘿嘿。這麼跟你說吧 券商 銀行 保險的人都可以考 都可以說自己是理財師 結果呢？哪個不是要靠業績吃飯 你業績好了有沒有這個證毛一點影...
作為理財師，如何更快取得新客戶的信任
淘金山互聯金融 誠懇，熱情。把客戶當作朋友，經常聯絡見面。淘金山的理財師都是這麼做的。 理財師如何有效瞭解客戶？客戶的真實資產量 首先，理財師們要明白理財師的真正定義是什麼？理財師指的是能根據客戶的真實情況和實際訴求，藉助自己的專業技能為其做好財富管理工作，所以，客戶的真實資產到底有多少，對於理財師...
師》中的自是士林以谷為齊己「之師」中的「是」是什麼意思，我知道「自是」的意思是「自從
越答越離譜 一字師 中的自是士林以谷為齊己 一字之師 中的 是 是 此 的意思，自從 也就是 自此，從此 的意思。基本字義 是，漢語常用字 一級字 讀作sh 最早見於西周早期金文，其本義為正，不偏斜，又可引申出對 正確之義，再引申為應答之詞，表同意 贊成 服從等。漢代以後 是 用作系詞表示判斷。也假...