1樓：匿名使用者
信託和銀行信貸都是一種信用方式，但兩者多有不同。
1、經濟關係不同
信託是按照「受人之託、代人理財」的經營宗旨來融通資金、管理財產，涉及委託人、受託人和受益人三個當事人，其信託行為體現的是多邊的信用關係。而銀行信貸則是作為「信用中介」籌集和調節資金供求，是銀行與存款人、與貸款人之間發生的雙邊信用關係。
2、行為主體不同
信託業務的行為主體是委託人。在信託行為中，受託人要按照委託人的意旨開展業務，為受益人服務，其整個過程，委託人都佔主動地位，受託人被動地履行信託契約，受委託人意旨的制約。而銀行信貸的行為主體是銀行，銀行自主地發放貸款，進行經營，其行為既不受存款人意旨的制約，也不受借款人意旨的強求。
3、承擔風險不同
信託一般按委託人的意圖經營管理信託財產，信託的經營風險一般由委託人或受益人承擔，信託投資公司只收取手續費和佣金，不保證信託本金不受損失和最低收益。而銀行信貸則是根據國家規定的存放款利率吸收存款、發放貸款，自主經營，因而銀行承擔整個信貸資金的營運風險，只要不破產，對存款要保本付息、按期支付。
4、清算方式不同
銀行破產時，存、貸款作為破產清算財產統一參與清算；而信託投資公司終止時，信託財產不屬於清算財產，由新的受託人承接繼續管理，保護信託財產免受損失。
2樓：康波財經
信託貸款和銀行貸款的區別
信託貸款和銀行貸款的區別
3樓：法中拍拍網路
銀行貸款與信託貸款存在著很大的差異。銀行貸款是比較標準化的產品，產品的**即利率的彈性比較小。信託貸款具有很強的個性化色彩，區別對待。
信託貸款的靈活性表現為定價靈活、風險與收益靈活匹配、放款靈活，滿足客戶的個性化需求。
2.信託貸款與信託投資是相互結合和互相轉化的，滿足信託資金運用的最大化，在風險與收益的結合點上力求最大平衡。
3.信託公司發放信託貸款，常與借款人約定控制企業公章，以及限制擔保、借款、資產處置和關聯交易等重大經營活動，實時掌握企業經營和財務狀況，出現了所謂債權股份化的趨勢，這是銀行貸款所不具備的特點。銀行往往從企業財務指標、管理指標、行業指標等方面評價企業的債務清償能力和風險度，但並不對企業經營管理施加積極的主動影響，其處罰措施之威懾力有餘，影響力則不足，效果往往不彰。
而宣佈貸款提前到期則是雙刃劍，容易招致多家銀行同時收貸，或者導致借款人經營更加困難。
4.信託公司具有直接投資功能，既可以在發放貸款的同時直接進行股本權益性投資，更增強了對投資專案的控制力。同時，如果專案淨資產回報率高，信託公司不但可以保證貸款安全，而且還分享企業資本增值性收益，如果將來上市，長期投資的綜合收益率較高。
有的信託公司推出的夾層融資，即通過股權和債權的混合融資，兼顧多種運用方式之利。
5.信託貸款與投資具有轉化的特點。信託公司在階段性信託投資時，通過公司股東回購股權的方式向企業融資，將股權融資轉換成債權融資，既可以以股東資格指派董事參與經營和決策，還可以在設計產品時讓股東承擔回購義務以及第三人對該回購義務提供擔保，這就擴大了債務償還的保障渠道。
6.除了股權外，信託公司還可以通過附條件轉移所有權的方式購買企業的不動產、應收債權等資產，向企業融資，或者以擔保信託的模式為信託貸款提供擔保，在我國所有權讓與擔保制度付之闕如的情況下，獲得了良好的保障效果，還回避了擔保制度所否定的流質、流押之弊。這些靈活的組合運用方式為金融產品創新注入了新的元素。
銀行囿於不能直接投資的限制，在以貸款債權運用存款資金時，不能主動地配合運用物權和股權，限制了產品創新的空間。
法中拍拍專做房產過戶
信貸與信託的區別
4樓：匿名使用者
1、信託是一種特殊的財產管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度，與銀行、保險、**一起構成了現代金融體系。信託業以其獨特的，有別於其他金融機構的職能，牢固地在現代各國金融機構體系中佔有重要的一席之地，並以其功能的豐富性，而獲得「金融百貨公司」之美譽。
2、我國信託業的真正發始於改革開放，是改革開放的產物。2023年，改革初期，百廢待新，許多地區和部門對建設資金產生了極大的需求，為適應全社會對融資方式和資金需求多樣化的需要，2023年10月我國第一家信託機構——中國國際信託投資公司經***批准同意誕生了。它的誕生標誌著我國現代信託制度進入了新的紀元，也極大促進了我國信託行業的發展。
3、融通資金的職能是指信託業作為金融業的一個重要組成部分，本身就賦有調劑資金餘缺之功能，並作為信用中介為經濟建設籌集資金調劑供求。 由於在商品經濟條件下，財產有相當一部分以貨幣資金形態存在，因此對這些信託財產的管理和運用就必然伴隨著貨幣資金的融通。表面上看信託業的這一功能與信貸相似，但實則有質的區別：
在融資物件上信託既融資又融物；在信用關係上信託體現了委託人、受託人和受益人多邊關係；在融資形式上實現了直接融資與間接融資相結合；而在信用形式上信託成為銀行信用與商業信用的結合點。因此，信託融資比信貸融資有顯著優勢。
希望採納
5樓：康波財經
信託貸款和銀行貸款的區別
6樓：匿名使用者
信託和銀行信貸都是一種信用方式，但兩者多有不同。
1、經濟關係不同
信託是按照「受人之託、代人理財」的經營宗旨來融通資金、管理財產，涉及委託人、受託人和受益人三個當事人，其信託行為體現的是多邊的信用關係。而銀行信貸則是作為「信用中介」籌集和調節資金供求，是銀行與存款人、與貸款人之間發生的雙邊信用關係。
2、行為主體不同
信託業務的行為主體是委託人。在信託行為中，受託人要按照委託人的意旨開展業務，為受益人服務，其整個過程，委託人都佔主動地位，受託人被動地履行信託契約，受委託人意旨的制約。而銀行信貸的行為主體是銀行，銀行自主地發放貸款，進行經營，其行為既不受存款人意旨的制約，也不受借款人意旨的強求。
3、承擔風險不同
信託一般按委託人的意圖經營管理信託財產，信託的經營風險一般由委託人或受益人承擔，信託投資公司只收取手續費和佣金，不保證信託本金不受損失和最低收益。而銀行信貸則是根據國家規定的存放款利率吸收存款、發放貸款，自主經營，因而銀行承擔整個信貸資金的營運風險，只要不破產，對存款要保本付息、按期支付。
4、清算方式不同
銀行破產時，存、貸款作為破產清算財產統一參與清算；而信託投資公司終止時，信託財產不屬於清算財產，由新的受託人承接繼續管理，保護信託財產免受損失。
7樓：匿名使用者
信託是投資工具，信貸是銀行的一種業務！信託詳細請見下面部落格http://blog.sina.com.cn/31xtt
信託貸款與銀行一般貸款相比具有哪些不同？
8樓：匿名使用者
1、融資成本高，銀行一年6%左右，信託要14%左右
2、放貸時間快，銀行總拖著，半年不一定能貸出來，信託一兩個月就可以
3、信託和銀行稽核的要求相比，其實要鬆一點，有足夠的質押物其實就可以
9樓：劉陽
銀行貸款不是隨便可以就可以貸出來的，有額度限制，信託公司無，方式靈活
10樓：
要求的行業寬鬆，但審查比銀行嚴。
信貸和信託有什麼區別
11樓：買信託網
信貸就是信用貸款，也就是基於信用的貸款形式。屬於貸款的一種方式。銀行貸款除了信貸外還有抵押貸款等形式。
常說的信託是一種理財專案，是由專門的信託公司發行的信託計劃，屬於固定收益類理財。相當於投資者委託信託公司代為理財的一種方式，買信託網回答。
12樓：匿名使用者
信託參與的有三方，投資者（委託人）、信託公司（受託人）、受益人，信託公司用投資者的錢投資到一個企業，以貸款，股權，收益權等方式。企業承諾到期償還本息，投資者獲得本金收益，信託公司賺取信託報酬，其實本質和銀行貸款類似。只是信託公司叫非銀行金融機構。
13樓：匿名使用者
信貸可以說是銀行貸款，實際範圍還要大一些，非銀行金融機構在特定範圍內也有此功能。
信託即受人之託，代人管理財物。
14樓：康波財經
信託貸款和銀行貸款的區別
買方信貸和賣方信貸有什麼區別
布樂正 1 借款人是不同的。賣方信貸的借款人是承包商 賣方 買方信貸的借款人是所有者 買方 委託的銀行 借款銀行 2 擔保情況不同。賣方的信用證是業主根據專案總合同直接向承包商簽發還款擔保書或信用證的委託銀行。買方信貸是指借款銀行與中國進出口銀行之間，然後是第三金融機構 銀行，保險公司或財政部 之間...
消費貸和現金貸有什麼區別，消費貸和現金貸有哪些區別
吞噬番茄醬 區別 業務特徵方面的巨大差異。從監管角度看，現金貸 的業務特徵已經清晰。而消費分期主要指的是在一定消費場景前提下，由銀行 消費金融公司 電商平臺等提供資金給消費場所 2.兩者資金流向的區別。現金貸是資金直接支付給實際借款人，借款人拿到資金後具體用途並不限定。而消費分期所承擔的資金基本上支...
信託公司和資產管理公司什麼區別？都能做私募嗎
看門狗財富為您來解答 發行主 自體不同，信託產bai品是由信託公司du發行，資管產品zhi是由資產管dao理公司發 行 監管機構不同，信託產品是由銀監會監管，資管產品是由證監會監管 100萬 300萬小額名額不同，信託產品不得超過50個自然人，資管產品不能超過200個自然人 註冊資本不同，信託公司最...