1樓：碩果財知道
會的。根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
這些交易屬於正常現象的話，並不需要擔心，銀行也只不過會打**詢問，一旦發現違法嫌疑情況的話，便會立即上報，上報後會因此受到法律的監管。
銀行存款的定義：
銀行存款是儲存在銀行的款項，是貨幣資金。
的組成部分。根據我國現金管理制度的規定，每一企業都必須在中國人民銀行。
或專業銀行開立存款戶，辦理存款、取款和轉賬結算，企業的貨幣資金，除了在規定限額以內，可以儲存少量的現金外，都必須存入銀行，企業的銀行存款主要包括：結算戶存款、信用證存款、外埠存款等。銀行存款的收支業務由出納員負責辦理。
每筆銀行存款收入和支出業務，都須根據經過稽核無誤的原始憑證。
編制記賬憑證。
活期存款的定義：
活期存款是無需任何事先通知，存款戶可隨時存取和轉讓的銀行存款。其形式有支票存款賬戶、保付支票、本票。
旅行支票和信用證等。活期存款佔一國貨幣**的最大部分，也是商業銀行的重要資金**。活期存款不僅有貨幣支付手段和流通手段的職能，同時還具有較強的派生能力，是商業銀行經營的重點。
活期存款利率一般較低；西方國家。
商業銀行一般不支付利息，有的甚至要收取一定的手續費。
定期存款的定義：
定期存款亦稱「定期存單。
銀行與存款人雙方在存款時事先約定期限、利率，到期後支取本息的存款。有些定期存單在到期前存款人需要資金可以在市場上賣出；有些定期存單不能轉讓，如果存款人選擇在到期前向銀行提取資金，需要向銀行支付一定的費用。
存期為三個月、六個月、一年、二年、三年、五年。可辦理部分提前支取一次，存款到期，憑存單支取本息，也可按原存期自動轉存多次。
2樓：wsking一十一
應該不會，正常存款，又不是異常交易頻繁交易問題應該不大。
但是你為了避免這些問題，為什麼不隔幾天再弄呢，非得集中一起。
3樓：
不會，太少了。你自己感覺好多，銀行感覺毛毛雨。
4樓：法務竹子
中國人民銀行知道你存款的總數。
在銀行幾次一共存二十萬會被查嗎？
5樓：簡單說金融
在商業銀行一次存20萬塊錢是不會被查詢的，幾次一共存20萬塊錢，也不會被查詢的，除非你有相關的違法線索。
根據我們國家頒佈的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中顯示職業大額現金支付交易超過50萬以上就需要進行審查，現金有可能被當作可疑交易來看待，因為對於個人來說，超過50萬的現金已經是非常多了，一般的家庭很少會一次性存50萬的現金，此時銀行就有可能會對你錢財的來路進行調查，並且會詢問得非常詳細，工作人員一般會問你錢的來路、用途、時間等等，會問到他們解除懷疑為止。在網路轉賬的時候，限制的額度要大一些，大概是100萬元以內的轉賬匯款。
銀行方面是不會干涉的，如果達到了100萬元以上，銀行會稽核轉賬雙方的身份資訊。確定該筆轉賬是否安全。畢竟即使以現在的生活水平來說，隨隨便便轉賬100萬以上的人都是少數。
假如這個儲戶之前每月的流水都只有幾千元錢，突然一下賬戶裡多出這麼多錢，銀行方面肯定是要懷疑的，必然會進一步調查交易雙方的資訊。所以銀行方面的詢問只需要儲戶配合即可。所以一次存20萬或者幾次去存20萬也不會被查的。
拓展資料： 銀行對大額現金進行審查的原因。
1、因為這些年網上詐騙很常見，銀行這麼做一方面是為了保護存錢人財產的安全，萬一給**匯錢，那損失就大了。另一方面是為了防止洗錢、非法集資。
等現象的出現，一部分公司的錢財來路不明，甚至想將錢財匯入到外國中，最後在外國洗錢之後再匯入到國內銀行，這樣就查不出問題來了，所以銀行對大額存單。
和匯款都是十分謹慎的。
2、另外除了現金交易之外，網路上的轉賬和匯款超過100萬也會被銀行審查，因為相對於現金來說，網路轉賬的記錄更好查，乙個銀行賬戶什麼時候轉錢，轉了多少錢，戶主是誰等等都會非常清晰的顯示出來，所以網上轉賬的額度會更高一點，100萬以內基本不會被查，超過100萬就會引起銀行的注意。
6樓：維奇學姐
會的， 個人到銀行存款超過5萬元人民幣的，銀行要做好客戶的盡職調查，詢問並登記資金**。
2022年1月，央行、銀保監會、證監會等三部門聯合釋出《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》，其中規定：
自2022年3月1日起，個人到銀行當日單筆或者累計交易超過5萬元或者1萬美金以上的存取業務，銀行需要核實存款人身份，詢問存款人資金**/用途，並做好登記。
由此可見，個人一次性向銀行存款20萬元，銀行會核實存款人身份，詢問並登記存款人的資金**。
三、對於大額交易，銀行需要上報中國反洗錢監測分析中心。若大額交易是正常的，存款人不會被查；若是可疑的話，存款人很有可能會被查。
我國《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確規定：對於大額交易，銀行要向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。
7樓：楊楊百事通
1、如果您在商業銀行一次存入20萬元，則不會被查詢。 多次存入20萬元，除非有相關違法線索，否則不會被查。 根據我國出臺的相關規定，50萬以上的專業大額現金支付交易需要稽核，現金可能會被視為可疑交易，因為對於個人來說，50萬以上的現金非常多，普通家庭很少存入50萬現金 一次。
這時候銀行可能會調查你的錢的**，並且會很詳細的詢問。 工作人員一般會問你錢的**、用途、時間等，直到解除疑慮。
2、根據我國發布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法，50萬筆以上的專業大額現金支付交易需要審查，現金可能被視為可疑交易，因為對於個人而言，超過50萬筆現金非常多，一般家庭很少一次性存入50萬現金，這時候銀行可能會調查你的錢的**，問的很詳細。工作人員一般會詢問你錢的**、用途、時間等，直到他們排除疑慮為止。在網上轉賬的情況下，限額應該更大。
100萬元以內的轉賬匯款，銀行不予干預。如果達到100萬元以上，銀行將對轉賬雙方的身份資訊進行稽核。確定傳輸是否安全。
畢竟，就算以現在的生活水平，隨便轉超過100萬的人也不在少數。如果存款人乙個月前只有幾千塊錢，突然賬戶裡多了這麼多錢，銀行肯定起疑，會進一步調查交易雙方的資訊。因此，銀行的查詢只需要儲戶的配合。
所以如果你一次存入200000或多次存入200000，你是不會被查到的。
拓展資料。由於存款產品合約存在軟約束，銀行對客戶的約束不足，客戶可以自由提取存款而不承擔損失，導致銀行存款的不穩定性。儘管近年來國內商業銀行對存款產品進行了創新，如定期存款自動劃轉業務、通知存款、本外幣活期合一等，但這些存款產品並沒有改善單一存款要素的問題，近年來的存款產品並沒有解決激勵和約束不均等問題。
例如，在定期存款自動轉存業務中，客戶的收益仍由產品期限決定，在定期存款轉為活期存款後，可隨時提取存款。因此，本文結合花旗銀行在存款設計中的客戶需求導向、市場細分、差異化定價、權利義務等特點，提出了相應的對策。
8樓：奉央
肯定不會查呀，因為你的錢不算太多，雖然說20多萬，但是對於現在的經濟水平來說，基本上不算太多錢，不會被查的，放心好了。
9樓：常青樹
二十萬並不多，不會的，只要錢是正常的就沒有問題，買房的人經常會有這樣的操作的，這個比較正常。
10樓：合身褶裙
案例研究 囚犯兩難處境的比賽。
假想你正與被關在另乙個屋子裡的「嫌疑」人進行囚犯兩難處境的博弈。而且，再設想這種博弈不是進行一次而是多次。你博弈最後的得分是你被監禁的總年數。
你希望使這種得分儘可能地少。你應該用什麼戰略？你應該從坦白還是保持沉默開始？
另乙個參與者的行動會如何影響你以後的坦白決策？
多次的囚犯兩難處境是極為複雜的博弈。為了鼓勵合作，參與者應該相互懲罰不合作行為。但以前描述的傑克和吉爾的水卡特爾的戰略——只要另一方違約，一方就永遠違約——得不到寬恕。
在反覆許多次的博弈中，在不合作時期之後，允許參與者回到合作結果的戰略，可能是較合人意的。
為了說明哪一種戰略最好，政治學家羅伯特？阿克塞爾羅德（robert axelrod）進行了一場比賽。人們通過輸人為反覆進行囚犯的兩難處境而設計的電腦程式進入比賽。
每個進行博弈的程式都對應於所有其他程式。得到獄中總年數最少的程式的是「贏家」。
贏家結果是被稱為一報還一報的簡單戰略。根據一報還一報，參與者應該從合作開始，然後上一次另乙個參與者怎麼作自己也怎麼做。因此，一報還一報參與者要一直合作到另一方違約時為止；他違約到另一方重新合作時為止。
換句話說，這種戰略從友好開始，懲罰不友好的參與者，而且，如果對方改變就給予原諒。令阿克塞爾羅德驚訝的是，這種簡單的戰略比人們輸人的所有較複雜的戰略都好。
為什麼在一天內有20萬以上的資金打入指定的乙個卡上（國有四大銀行），而沒有人會調查這是什麼原因呢，
11樓：李丁晶
首先二十萬才銀行的存款當中僅僅是非常少的一部分，另外銀行對外稱的是，查不出來存款**！
銀行個人賬戶如果乙個月內資金流動超過20萬，銀行會檢查或凍結嗎？？
12樓：哪吒搞笑動漫
對有問題交易的，金融機構需要報告。
1、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條金融機構應當報告下列大額交易：
一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
2、累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標準。
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