1樓：51個稅管家
目前，個人所得稅綜合所得（工資薪金+勞務報酬+稿酬+特許權使用費）最高邊際稅率為45%。
對於高收入者來說，「45%」的背後是他們默默承受著最沉重的稅負。
以年薪120萬元的企業高管為例，需要繳納個稅304080元，實際拿到手只有895920元。
51個稅表示，個稅太高，「完全避稅」這個想法，真的不要有！建議通過合法合規方式，少交一些稅，實現「合理節稅」比較靠譜。
某科技公司顧問王某，2023年全年顧問費用為120萬元，通過成立個人獨資企業，將其原有勞務所得轉換為提供高階諮詢服務，大幅降低其個稅負擔，合理節稅幅度高達96.4%。
稅務籌劃前，120萬收入需要繳納個人所得稅如下：
120*（1-20%）*40%-0.7=37.7萬元
從計算結果來看，馬小云個稅太高，120萬收入需要繳納37.7萬，實際到手收入82.3萬元。
那麼，個稅該怎麼籌劃呢？通過51個稅託管雲成立一家個人獨資企業。
稅務籌劃後，個人獨資企業需要繳納稅款如下：
增值稅：0元（小規模納稅人年銷售額未超過120萬元，免徵增值稅）
城建稅及附加費：0元（免徵增值稅，相應同時免徵城市維護建設稅、教育費附加和地方教育附加）
經營所得個人所得稅：120*10%*20%-1.05=1.35萬元
合計繳納稅款：1.35萬元
對個稅太高，想要節稅的納稅人來說，以上稅務籌劃方案可以參考一下！
2樓：
高收入人員的個稅稅率基本在25%-45%，想要合理避稅，如果只是用財務上的方法效果略顯一般。
想要大幅度避稅，有一種簡單高效又合法的方法，就是在稅收窪地設立個人獨資企業，享受地方**的稅收優惠政策，而這種政策往往力度很大。如下步驟：
一、高薪人士設立個人獨資企業，與原公司簽訂服務合同，將原本的勞動關係轉化為合作服務關係。
二、原公司通過服務費的名義將原本的薪資支付給個人獨資企業。
三、個人獨資企業收到費用後，為原公司開具服務費發票，讓原工資作為進項發票抵衝成本。
四、個人獨資企業收入通過享受地方稅收優惠政策，將5%-35%超額累進稅率進行核定徵收，最高個稅稅率為3.5%。
經過這種方式，就可以將45%個人所得稅，避稅為3.5%個人所得稅與3%增值稅，如果年薪為100萬，只需繳納6.8萬的綜合稅即可。
若有疑問，可進一步溝通。
3樓：誠信誠稅
如果長期穩定都會有高額收入何高額稅負，那麼可以成立一個個人獨資企業去承接這筆業務或者這筆工資，在稅收優惠園區成立還可享受核定徵收，也可以公對公開票，核定後綜合稅率在3.16%以內。假如開票400萬，一共才納稅12萬左右即可完稅，賬戶裡剩下的資金可自由支配提取。
如果是短期少量的，可以通過自然人代開解決，在園區代開也能享受核定，核定後轉換勞務保持為個人經營所得，核定後綜合稅負為1.56%。比如100萬隻需納稅1.
56萬即可完稅，園區還可以出具稅務局完稅證明。
4樓：幸福千羽夢
目前常見的辦法有以下幾種：
（1）將工資發放儘量安排在允許稅前扣除額從下；
（2）提高職工福利水平，降低名義收入;
（3）可採取推遲或提前的方法，將各月工資收入大致拉平；
（4）納稅人通過儘可能長的時間內分期領取勞動報酬。
其中：提高職工福利水平，降低名義收入的方法主要有：
（1）企業提供住所，是個人所得稅合理避稅的有效方法；
（2）企業提供假期旅遊津貼；
（3）購買保險公司的理財險；
（4）部分計入工資單，其餘工資採取用發票報銷的方式；
（5）多向稅務部門爭取福利金比例，多走福利；
（6）以實物形式發放；
（7）多繳公積金（但是同樣企業也面臨多繳）（8）企業提供員工福利設施。 如：①企業提供免費午餐、或企業直接支付搭夥管理費； ②企業提供和安排免費醫療福利； ③使用企業提供的住宅裝置； ④企業提供交通工具； ⑤企業為職工子女成立教育**，提供獎學金給職工子女等
5樓：財稅大風車
個人獨資企業收入通過享受地方稅收優惠政策，將5%-35%超額累進稅率進行核定徵收，最高個稅稅率為3%/2.66%。
自然人代開：
可以解決公司的成本方面，如一些灰色支出，支出沒有發票，還有就是一些公司沒有成本或成本太少，所得稅太高的問題。像很多的服務型別的公司，進項基本上是沒有的，成本也就一些人員成本，辦公用品等。
有些小夥伴會說自然人代開還是會交20%的個稅，正常情況下當然會交20%的個稅，這裡我們就需要在一些稅收園區辦理自然人代開。
園區個人代開優勢：
1.政策穩定，相比個人直接找當地稅務進行辦理，筆者的方案可靠性更強、快捷、方便、因為不是任何地方稅務都能進行個人代開服務的，並且還存在高額的個人所得稅約20%-30%左右的個人所得稅。
2.園區內個人代開僅需要3%的服務費就可以輕鬆辦理，並且包含稅費。
3.提供完善的完稅手續，企業更放心。
6樓：眾薪
您可以採取靈活用工方式來解決。北京眾薪科技專注靈活用工，眾薪集團總部位於北京，是由多家資深稅務、法務、人力資源等行業公司以及專業諮詢機構順應時代發展，創新轉型而打造出來的綜合性集團公司。眾薪提供人力資源業務外包、薪酬方案、商業保險、人力諮詢、財稅諮詢等產品服務，其中整體薪酬解決方案旨在優化用工模型和成本結構，助力企業降低運營成本、提升員工福利。
已累計為1000+客戶提供專業的人力資源外包服務，服務總人次100萬+。業務覆蓋網際網路、共享經濟、物流配送、餐飲、教育、建築、新零售、金融等多個行業。
7樓：節稅網
節稅網123的靈活用工方式 ，降低了企業人工成本的投入，降低了用工過程中的風險。 通過業務流外包，由節稅網123管理中心分配業務給用工人員。企業管理中心採取靈活用工方式分配任務給用工人員，也將稅負大幅度降低，企業也無需為用工人員上社保。
企業通過在節稅網123威客平臺釋出內容，零散用工人員接任務，達成交易併線下完成任務。公司和零散用工人員線上達成合作，用工人員直接為公司服務降低了稅負.
8樓：柯帥
可以做稅務籌劃，我可以給你出方案，怎麼去節稅
個稅如何合理避稅？
9樓：超級創意
個稅，也就是個人所得稅。
一般來說，可以通過一些稅收減免的方式進行抵扣。
如：房貸、子女教育、進修教育、醫療保險等。
此外，還有一些手段，如捐贈、抵扣等方式。
10樓：稅籌星
個人所得稅太高，每月要交好幾千，如何解決？如何解決個稅過高問題？稅籌星的個人所得稅務籌劃節稅90%政策來了！
個人所得稅如何合理避稅？
11樓：女寢門後賣香蕉
1、高工資那個月分部分到後面的低收入月份：企業想要合理的去給自己的員工進行避稅就是為了讓自己的員工拿到手的實際工資變高，這一點很重要。
企業可以直接將自己員工的高工資月份和其他低工資月份來進行合併。企業將員工整年的工資進行合併的話是可以很好的起到避稅作用的，這樣拿到手的工資就會比較的高了。
2、勞務報酬工資化：勞務報酬工資化是一種非常好的避稅方法，企業可以直接通過這種方法來避稅。不僅可以可以滿足員工的需求，還能能夠幫助員工拿到更好的工資。
另外，企業在避稅的時候使用這種避稅方法還能夠更好的去實現企業的利益。因為企業在為員工避稅的同時也讓企業的整體稅收得到了避稅。
在法律允許的情況下，這個定義的關鍵是納稅人在稅法許可的範圍內。通過不違法的手段對經營活動和財務活動精心安排，儘量滿足稅法條文所規定的條件，以達到減輕稅收負擔的目的。
當然，避稅也不排除利用稅法上的某些漏洞或含糊之處的方式來安排自己的經濟活動，以減少自己所承擔的納稅數額。
擴充套件資料：
企業等其他避稅方式
1.管理費用
企業可提高壞賬準備的提取比率，壞賬準備金是要進管理費用的，這樣就減少了當年的利潤，就可以少交所得稅。
企業可以儘量縮短折舊年限，這樣折舊金額增加，利潤減少，所得稅少交。另外，採用的折舊方法不同，計提的折舊額相差很大，最終也會影響到所得稅額。
2.用而不費
中小企業私營業主應考慮到如何對經營中所耗水、電、燃料費等進行分攤，家人生活費用、交通費用及各類雜支是否列入產品成本。
當今的企業界，這一項被頻繁運用。他們將自己買房子、車子的支出，甚至子女入托上學的費用都列支在公司經營專案。這樣處理並不為國家政策所允許，雖然此方法在時下的企業界並不鮮見，但我們在此並不提倡。
3.職工福利
中小企業私營業主在生產經營過程中，可考慮在不超過計稅工資的範疇內適當提高員工工資，為員工辦理醫療保險，建立職工養老**、失業保險**和職工教育**等統籌**，進行企業財產保險和運輸保險等等。
這些費用可以在成本中列支，同時也能夠幫助私營業主調動員工積極性，減少稅負，降低經營風險和福利負擔。企業能以較低的成本支出贏得良好的綜合效益。
4.銷售結算
選擇不同的銷售結算方式，推遲收入確認的時間。企業應當根據自己的實際情況，儘可能延遲收入確認的時間。延遲納稅會給企業帶來意想不到的節稅的效果。
常用的避稅方法有很多，但一般不外乎：利用國家稅收優惠政策、轉移定價法、成本計演算法、融資法和租賃法。
12樓：河傳楊穎
個人所得稅可以通過申報專項附加扣除來進行抵稅，專項附加扣除包括子女教育、繼續教育、大病醫療、住房貸款利息或者住房租金、贍養老人等支出。也可以購買符合國家規定的商業健康保險、稅收遞延型商業養老保險來進行抵稅。
根據《中華人民共和國個人所得稅法》第六條 應納稅所得額的計算：
（一）居民個人的綜合所得，以每一納稅年度的收入額減除費用六萬元以及專項扣除、專項附加扣除和依法確定的其他扣除後的餘額，為應納稅所得額。
（二）非居民個人的工資、薪金所得，以每月收入額減除費用五千元后的餘額為應納稅所得額；勞務報酬所得、稿酬所得、特許權使用費所得，以每次收入額為應納稅所得額。
（三）經營所得，以每一納稅年度的收入總額減除成本、費用以及損失後的餘額，為應納稅所得額。
（四）財產租賃所得，每次收入不超過四千元的，減除費用八百元；四千元以上的，減除百分之二十的費用，其餘額為應納稅所得額。
（五）財產轉讓所得，以轉讓財產的收入額減除財產原值和合理費用後的餘額，為應納稅所得額。
（六）利息、股息、紅利所得和偶然所得，以每次收入額為應納稅所得額。
勞務報酬所得、稿酬所得、特許權使用費所得以收入減除百分之二十的費用後的餘額為收入額。稿酬所得的收入額減按百分之七十計算。
個人將其所得對教育、扶貧、濟困等公益慈善事業進行捐贈，捐贈額未超過納稅人申報的應納稅所得額百分之三十的部分，可以從其應納稅所得額中扣除；***規定對公益慈善事業捐贈實行全額稅前扣除的，從其規定。
本條第一款第一項規定的專項扣除，包括居民個人按照國家規定的範圍和標準繳納的基本養老保險、基本醫療保險、失業保險等社會保險費和住房公積金等；專項附加扣除，包括子女教育、繼續教育、大病醫療、住房貸款利息或者住房租金、贍養老人等支出，具體範圍、標準和實施步驟由***確定，並報全國人民代表大會常務委員會備案。
第十五條 公安、人民銀行、金融監督管理等相關部門應當協助稅務機關確認納稅人的身份、金融賬戶資訊。教育、衛生、醫療保障、民政、人力資源社會保障、住房城鄉建設、公安、人民銀行、金融監督管理等相關部門應當向稅務機關提供納稅人子女教育、繼續教育、大病醫療、住房貸款利息、住房租金、贍養老人等專項附加扣除資訊。
個人轉讓不動產的，稅務機關應當根據不動產登記等相關資訊核驗應繳的個人所得稅，登記機構辦理轉移登記時，應當查驗與該不動產轉讓相關的個人所得稅的完稅憑證。個人轉讓股權辦理變更登記的，市場主體登記機關應當查驗與該股權交易相關的個人所得稅的完稅憑證。
有關部門依法將納稅人、扣繳義務人遵守本法的情況納入信用資訊系統，並實施聯合激勵或者懲戒。
根據《個人所得稅法》，勞務報酬所得按收入減除20%費用後的餘額為應納稅所得額，對勞務報酬所得，適用比例稅率，稅率為20％，但對個人取得勞務報酬收入的應納稅所得額一次超過20000～50000元的部分，按照稅法規定計算的稅額，加徵5成，超過50000元的部分，加徵10成。
這樣計算後再減去2000的速算扣除數就是該教師的應納稅額。對勞務報酬所得徵稅以次數為標準。
可見，納稅人如能把一次收入多次取得，將所得分攤，增加扣除次數，就能降低應納稅所得額，從而節省稅收支出。
個稅太高，怎麼進行稅務籌劃，個稅太高，如何合理進行稅務籌劃？
如果長期穩定都會有高額收入何高額稅負，那麼可以成立一個個人獨資企業去承接這筆業務或者這筆工資，在稅收優惠園區成立還可享受核定徵收，也可以公對公開票，核定後綜合稅率在3.16 以內。假如開票400萬，一共才納稅12萬左右即可完稅，賬戶裡剩下的資金可自由支配提取。如果是短期少量的，可以通過自然人代開解決...
個稅如何計算，個稅怎麼計算的
你提供的收入是6個月12000元，每月2000元，屬於收入4000元以下，每月計算個稅應扣除800及相應的費用。所以計算過程如下 12000 800 6 349.元。希望能幫到你。望！財產租金是按照不含稅的金額計算進去的。您好，很高興你這個問題！一 新員工入職是按照在本單位的應發數來計算個人所得稅的...
個稅怎麼申報
法律分析 個稅申報應由納稅人在取得所得的次月十五日內向稅務機關報送納稅申報表，並繳納稅款。納稅人取得應稅所得，扣繳義務人未扣繳稅款的，納稅人應當在取得所得的次年六月三十日前，繳納稅款。納稅人取得應稅所得沒有扣繳義務人的，應當在取得所得的次月十五日內向稅務機關報送納稅申報表，並繳納稅款。納稅人取得應稅...