1樓：中國平安
前面的朋友好現實啊。呵呵
這位朋友，我建議你最好為自己先買一份意外保險，這個是最基本的了，也是對二老的一種責任啊。如果寬裕的話，你也可以購買一份平安的萬能險來給你一個全面保障，因為你現在就是你父母的保險了。
「我一直是人壽保險的信仰者，......即使一個人再窮也可以用壽險來建立一份資產，當他有了這份資產，他才感到真正的滿足，因為，他知道假如有任何事發生，他的家庭仍可受到保障。」
——杜魯門**
2樓：火苗
個人理財：收入兩千每個月剩餘多少？兩千在杭州生活很緊張，別想著買**了，先攢下一萬元再說。
保險：你的工作要是危險性不大可以先給父母買保險，但是要回北方買，怎麼買每個地區保險種類都不一樣。
住房：想在杭州買房當然要轉戶口了，不過你也要想到日後父母怎麼照顧，是接過來還是在家那邊請保姆之類。
懸賞分數少沒有詳細回答的動力~~
如何成為一名專業的個人金融理財師？
3樓：hy黃小小
獲取理財師的資格認證。
金融理財師 是從事金融理財，達到標準委員會所制定的教育（education）、考試（examination）、從業經驗（experience）和職業道德（ethics）標準（以下簡稱為「4e」標準），並取得資格認證的專業人士。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。
理財師必備素質
理財師要走好職業發展之路，有四個素質是必備的，可以說理財師的職場發展也是圍繞著這四個素質開展的。
1、道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃，對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師，職業之路是很難的。
每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是，這完全是自毀前途。
2、專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，並且需不斷進修和深化。afp 資格認證對於理財師來說，應該是基本門檻。
cfp 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然，除了這兩個基本證書外，理財師還需要掌握**、**、保險 (放心保 )、**、稅務等多個領域的基礎知識，獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師，還可以考慮去考cfa 專業證書繼續進修。
3、理財經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗，還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗，甚至還包括對巨集觀經濟執行的判斷。
一名優秀的金融理財師，一定是多領域均有涉及，經驗豐富的專家，而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。
4、客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。
理財師的工作，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣，更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。
4樓：匿名使用者
幫人理財先拿專業證書nbsp;如果用一部電影來形容最近的**，《滿城盡帶**甲》無疑是最貼切的。**的財富效應使得人們理財和投資的需求空前高漲：**公司開戶人數暴增，銀行買**的隊伍排成長龍。
狂熱需求也使得專業理財人員成為各金融機構搶手的物件。自己投資或許可以憑藉直覺和運氣，但要幫別人理財就必須具備專業知識與經驗。那麼，如何通過深造成為一名專業理財師———nbsp;深造/寶典nbsp;幫人理財先拿專業證書nbsp;分析nbsp;職業前景：
國內最具吸引力的新職業nbsp;隨著市場經濟的發展，人們正視財富，渴望通過理財使財富增值保值。面對**、**、保險、外匯、收藏品等眾多理財產品，許多投資者都有這樣的想法：需要一名專業人士指點迷津。
在上海、北京等城市，權威專業機構的專項調查顯示：74％的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41％的被調查者表示需要個人理財服務。麥肯錫的一項調查資料表明，2023年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。
nbsp;隨著個人理財市場的日趨成熟與壯大，國內外金融機構個人理財崗位悄然崛起，紛紛開設個人理財業務，並大舉招攬精英人才。如今，不論是大型交流會、專場招聘會，還是網路招聘，金融企業都在熱招專業理財人員。然而，與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。
據瞭解，一個成熟的理財市場至少要達到每三個家庭中就擁有一名專業理財師。初步估算，國記憶體在20萬專業理財規劃師的缺口。nbsp;人才緊缺使得理財規劃師的身價不斷**。
據瞭解，理財規劃師的收入一般由三部分構成：財務顧問費、銷售金融產品佣金、提供資產管理服務以後的收益分成。按照目前的市場**，理財規劃師月薪約為5000元/月至8000元/月。
nbsp;能力要求：四項基本素質要具備nbsp;●擁有專業資格認證nbsp;2023年，理財規劃師啟動國家認證，規定欲取得理財規劃師資格或以理財規劃師名義執業，必須通過理財規劃師准入考試。作為專業的理財人員必須擁有相關資格證書，證明已經具備了專業理財人員的水平。
nbsp;●具有豐富的從業經驗nbsp;理財顧問是實踐型職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。因此，從業者必須具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉**、**、債券、外匯等金融業務領域。nbsp;●能夠制定專業理財方案nbsp;一名優秀的理財顧問，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，才能針對個人或機構在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，根據投資者不同的投資偏好、資金大小及個人意願，制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資計劃、退休養老計劃、稅金對策等各種理財方案。
nbsp;●誠信服務的從業態度nbsp;在金融行業，由於工作崗位的特殊性，誠信是基礎，更是理財從業者必須擁有且最重要的品質之一。不欺騙投資者是最基本的，更重要的是主動告知投資者各類投資費用、隱含風險及避免方法，從而樹立良好的信用。nbsp;深造指導：
因人而異選擇學習方向nbsp;●系統學習投資理財的內容nbsp;理財是個綜合性工程，凡**、債券、**、保險、外匯、**、各種收藏品、房產等領域，理財師都應該有所涉及，並且瞭解這些不同產品的金融特性，如收益性、流動性、風險性等。nbsp;●選擇適合自己的方向nbsp;理財行業中，理財從業者包括銀行行長、銀行個人業務部經理、**經理、**經理、保險理財主任、專業的理財師和一般專員，職位的差異決定了學習內容的不同，同時也形成了對課程選擇的差異。因此，要充分了解各證書所側重的教學內容，然後根據自身發展需要選擇適合自己的認證證書。
nbsp;●注重實戰演練nbsp;由於專業的理財人員必須在金融投資領域博學多才，而且具有運用各種理財產品制定理財方案的能力，這些不是課堂上學習就能獲得的，一定要進行實戰操作，可以從自己的親戚朋友中尋找實踐機會，儘量把所學的知識應用到實踐中去。只有這樣，培訓才不是「上課」，證書也不會成為「口袋證書」。nbsp;證書nbsp;詳解8張主流理財資格證書nbsp;■國家理財規劃師（chfp）認證證書nbsp;2023年「理財規劃師」列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標準》正式釋出。
2023年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。chfp資格證書是目前我國**認可的最具有權威的理財規劃師證書，同時也被全球絕大多數國家**所認可。nbsp;適合人群：在銀行
銀行理財師需要具備什麼條件，成為理財師需要哪些條件呢
鑽誠投資擔保 銀行業個人理財資格認證作為中國銀行業從業人員資格認證 certification for chinese banking professional，簡稱ccbp 的一個專業證書，其認證制度同其他專業證書一樣，由資格標準 考試製度 資格稽核和繼續教育4個基本環節組成。資格標準 確立從業人...
金融理財師對找工作有用不？金融理財師幹什麼的？
有個屁用 理財師在中國的界定本來就很模糊 歐美發達國家或者香港臺灣的理財師是一個正規成熟的行業 年收入很高 西方國家20 30萬美元 香港在100w港幣左右 但在大陸 嘿嘿。這麼跟你說吧 券商 銀行 保險的人都可以考 都可以說自己是理財師 結果呢？哪個不是要靠業績吃飯 你業績好了有沒有這個證毛一點影...
理財師有幾個級別，分別是解釋
它的全稱叫做理財規劃師，國家勞動部把它分為三個級別 理財規劃師國家資格認證 最低階，你可以考的級別，也是入門級 理財規劃師國家資格認證二級 需要有相關的工作經驗，或有 證書 和理財規劃師國家資格認證一級 級別最高，中國現在應該還是沒有上萬人吧 他考試分為兩次，5月份一次 11月份一次，都是中旬考試。...