1樓：微言悚聽
一、體現專業性。 理財經理需學習保險的專業知識，熟悉產品，站在客戶角度做家庭整體資產的配置。 二、篩選目標客戶。
客戶質量決定保險銷售的成敗，應選擇有經濟能力、有決定權、容易接近的客戶，以女性客戶為主。
每個階段多鎖定幾位客戶，會提高成功率。 三、找到切入點。 切入點可以是責任心和愛心，可以是未來的遺產稅問題，也可以是在不確定的未來定製了一份確定的收益，保障了客戶未來生活無憂。
四、預設未來收益。 客戶在銀行大多配置了固定收益類產品，可以預算客戶每年的固定收益，建議用收益來做保險的配置，客戶會更加容易接受
2樓：
1、有經濟能力。找一個現在或將來負擔不起保費的人，只能讓的推銷工作徒勞無益。
2、有決定權力。要求一個在家中或企業裡說話不管用的人作購買決定，只會讓我們多繞幾個圈子。
3、有壽險需求。你不要為一個極其牴觸壽險的或自認家財萬貫足以承擔一切風險的人花太多時間。
4、身心健康。健康狀況不能通過核保或品行惡劣有不良企圖的人我們都應及時放棄。
5、容易接近聯絡。如果沒有特殊的關係，你通常不要指望與國家政要、巨賈大腕去約談，而遠在外省的親人，也是不便拜訪的。
保險**人如何尋找目標客戶？
3樓：
1、有經濟能力。找一個現在或將來負擔不起保費的人，只能讓的推銷工作徒勞無益。
2、有決定權力。要求一個在家中或企業裡說話不管用的人作購買決定，只會讓我們多繞幾個圈子。
3、有壽險需求。你不要為一個極其牴觸壽險的或自認家財萬貫足以承擔一切風險的人花太多時間。
4、身心健康。健康狀況不能通過核保或品行惡劣有不良企圖的人我們都應及時放棄。
5、容易接近聯絡。如果沒有特殊的關係，你通常不要指望與國家政要、巨賈大腕去約談，而遠在外省的親人，也是不便拜訪的。
做保險銷售如何找目標客戶?
4樓：我要化魔
不好辦哦，我也做過半年，人家都不理我。
5樓：匿名使用者
保險銷售的獲客途徑有很多種，做完陌拜和緣故，接下來就要自己找客戶了，可以藉助一些工具類的產品，比如智慧大保小程式，可以直接讓您去直接面對顧客。舉個例子來說，分享小程式後，只要有人點定了你這個小程式，並且想要做進一步諮詢的話，這個使用者就和你直接繫結了一個一級關係，無論您這個小程式是被您發或者被別人**傳播，有人點選的話都是繫結在您這兒了。可以多增加獲客概率
保險銷售從業人員的從業資格，「保險代理從業人員執業證書」與「保險銷售從業人員資格證書」的區別是什麼
愛喝粥 險銷售從業人員資格證書 shi 保監會考試通過後發的.保險 從業人員執業證書 是在有資格證書的前提下，所在保險公司發的 同奧雅 從事保險銷售的人員應當通過中國保監會組織的保險銷售從業人員資格考試 以下簡稱資格考試 取得 保險銷售從業人員資格證書 保險 從業人員執業證書 與 保險銷售從業人員資...
保險專家進 某保險公司讓我們考保險從業人員資格證，但不給我們原件，這裡有什麼貓膩麼
這麼做只是為了避稅 因為保監會現在規定 要在保險公司正式在冊發工資 必須有保險從業人員資格證 所以為了把高工資的個人的收入攤低 好合理少交個稅 保險公司需要的保險從業人員資格證越多越好 再者就是等你們畢業了 人保來招你們進去方便一些 也有這樣的因素吧 還有就是你們學校或者學校的某些人 肯定是從人保獲...
以下哪些是保險公司和保險銷售從業人員應當擔負的法律責任
東風破之七里香 這個問題有點像個大論述題。我簡單描述一下 首先，二者所負的法律責任主要分為三類，刑事責任 民事責任 行政責任。一般而言，三者所承擔的責任中，民事責任要佔絕大部分，其次是刑事責任，最少的是行政責任。一 就民事責任而言，保險公司一般要承擔的向保險人或第三人支付各類賠償款的責任，而業務人員...