1樓：股城網客服
**淨值分為單位淨值和累計淨值。
單位淨值是**單位份額的**。單位淨值的計算方法是，將組合中**、債券或其他有價**(包括現金)的價值加總，並扣除相關的費用，將餘額除以總份額。
例如，500000份額的**，資產包括九百萬的**和一百萬現金，其資產淨值應該為20元(不考慮扣除的相關費用)。
而累計淨值則是在單位淨值的基礎上，加上**歷史分紅的金額，得出來的。即：累計淨值=單位淨值每份歷史分紅。
一般來說，買**、賣**，大多數時候我們要關注的都是單位淨值；只有當我們要回溯**長期歷史表現的時候，會關注累計淨值。
**淨值是什麼意思
2樓：廣發**
淨值型理財產品，是指產品發行時未明確預期收益率，產品收益以淨值的形式展示，版投資者根據產權。
品的實際運作情況，享受浮動收益的理財產品。分為封閉式淨值型和開放式淨值型產品；封閉式淨值型產品是指產品期限固定，定期披露淨值，投資者只能在產品到期時贖回；開放式理財產品是指產品在存續期內定期開放，投資者可在開放期申購或贖回。
3樓：二姐聊保險
淨值型理財產品類似。
copy於開放型**，是開放式、非保本的收益型理財產品，沒有預期收益銀行也不承諾固定收益，使用者獲得的收益與產品淨值有關，風險承擔主體落到使用者身上。淨值型理財產品申購贖回較靈活，合理選擇，避免被高收益矇蔽。
4樓：乙小甲
**單位淨值即每份**單位的淨資產價值，等於**的總資產減去總負債後內的餘額再除以容**全部發行的單位份額總數。
開放式**的申購和贖回都以這個**進行。封閉式**的交易**是買賣行為發生時已確知的市場**；與此不同，開放式**的**單位交易**則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位**資產淨值。
5樓：小雨手機使用者
**淨值是每份**單位的淨資產價值，等於**的總資產減去總負債後的餘額再除以**全部發行的單位份額總數。
開放式**的申購和贖回都以這個**進行。封閉式**的交易**是買賣行為發生時已確知的市場**；與此不同，開放式**的**單位交易**則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位**資產淨值。
擴充套件資料：
**資產總額包括**投資資產組合的所有內容：
（1）**擁有的上市**、認股權證，以計算日集中交易市場的****為準；未上市的**、認股權證則由有資格指定的會計師事務所或資產評估機構測算。
（2）**擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計算日的****為準；未上市者，一般以其面值加上至計算日時應收利息為準。
（3）**所擁有的短期票據，以買進成本加上自買進日起至計算日止應收的利息為準。
（4）若第（1）條、第（2）條中規定的計算日沒有****或參考**，則以最近的****或參考**代替。
（5）現金與相當於現金的資產，包括存放在其他金融機構的存款。
（6）有可能無法全部收回的資產及或有負債所提留的準備金。
（7）已訂立契約但尚未履行的資產，應視同已履行資產，計入資產總額。
6樓：困難解決局
值型理財產品是一種沒有固定收益、沒有投資期限的一種投資方式，可以隨時對資金進行贖回等操作，這種產品的流動性較好。
7樓：國海**
你好bai，**單位淨值，du是指當前的**總淨資產除zhi以**總dao
份額。其計算公式為：**版單位淨值=總淨權資產/**份額。
**單位淨值即每份**單位的淨資產價值，等於**的總資產減去總負債後的餘額再除以**全部發行的單位份額總數。
開放式**的申購和贖回都以這個**進行。封閉式**的交易**是買賣行為發生時已確知的市場**；與此不同，開放式**的**單位交易**則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位**資產淨值。
8樓：匿名使用者
淨值的意思就相當於每一份價值多少錢。比如說淨值是元，就相當於每專一份**目前的價屬值是1.
32元，如果你是在認購期買的，那麼當初你買的時候的淨值就是1元，現在賣掉的話（即贖回）就會按照元進行交易，扣除你原來購買的成本，相當於每一塊錢賺了元，相當於有32%的收益。
你現在是負的，我查了一下，這是說今年以來一共虧了3.
3%。你是今年2月20日買的，相當於認購，也就是成本為1元每份，目前的淨值是，也就是說，現在賣掉的話，每一份只有0.
967元，虧的。算下成本，十萬的手續費為1500+500=2000元，你的份額是100000/（1+
17份，贖回後有元，扣除贖回費後還有94794.
59元。所以，不要盲目的去購買**，尤其是某些銀行員工，為了完成任務，根本不管客戶死活。瞎推薦，今年這樣的**還能推薦**型**的，還是個qd產品的，這樣的客戶經理真的要有個戒心的。希望引以為戒。
9樓：繁華人世
**淨值：
**淨值即每份**單位的淨資產價值，等於**的總資產減去總回負債後答的餘額再除以**全部發行的單位份額總數。開放式**的申購和贖回都以這個**進行。封閉式**的交易**是買賣行為發生時已確知的市場**；與此不同，開放式**的**單位交易**則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位**資產淨值。
簡介：**淨值：是當前的**總淨資產除以**總份額。
人們平常所說的**主要就是指**投資**。**投資的分析方法主要有如下三種：基本分析、技術分析、演化分析，其中基本分析主要應用於投資標的物的選擇上，技術分析和演化分析則主要應用於具體投資操作的時間和空間判斷上，作為提高投資分析有效性和可靠性的重要補充。
10樓：閃妞畢鯤
通俗來說，**淨值就是一份額**值多少錢，所以**份額***淨值=**市值。
11樓：鄢新蘭毋嫻
跟你的**賬戶一樣。最初你投入100萬，淨值1元。
你賺了30萬，變成130萬了，淨值元。你取出回40萬（**是分紅），變成答90萬，淨值元。
**在成立的時候淨值都是1元，如果有1億資金就分成1億份，以後如果沒人繼續申購份數就不變了。
12樓：答虎多高峻
**資產淨值是指在某一**估值時點上，按照公允**計算的**資產的總市值扣除負債後的餘額，該餘額是**單位持有人的權益。按照公允**計算**資產的過程就是**的估值。
13樓：匿名使用者
**淨值/ 含義。
**單位淨值，是指當前的**總淨資產除以**總份額。其計算公式為：**單位淨值=總淨資產/**份額。
14樓：柏納樸靜楓
每份**單位的淨值，等於**的總資產減去總負債後的餘額再除以**的單位份額總數。
15樓：樊汀蘭恭丙
不瞭解什麼是**淨值？樓主你太out了。到9158看看吧，這裡有非常多的生活常識的介紹，包括**淨值在內的很多東西你都能找到解釋，希望你能滿意。
16樓：薄金蘭庹娟
**淨值說通俗一點就是**當天這隻**的價值。即每份的**淨資產。申購與贖回都是按照這個當日淨值來成交的。
17樓：
**淨值就是**的淨資產與其總份額的比值。其中是不包含申購費、管理費等所有費用的。管理費、託管費等在計算淨值時先扣除。
18樓：廣發**網際網路營業部
淨值型理財產品，是指產品發行時未明確預期收益率，產品收益以淨值的形式展示，投資者根據產品的實際運作情況，享受浮動收益的理財產品。分為封閉式淨值型和開放式淨值型產品；封閉式淨值型產品是指產品期限固定，定期披露淨值，投資者只能在產品到期時贖回；開放式理財產品是指產品在存續期內定期開放，投資者可在開放期申購或贖回。
19樓：桓倩麗塞津
**淨值：你的理解基本正確。
累計淨值：累積分紅+當前淨值。累積分紅就是自**成立以來，該**向投資人分配的盈利。
或者你這麼理解也行，累計淨值就是自從成立以來的本金+全部收益-費用（管理費託管。
費等），這裡面有個問題，就是自成立以來賠錢的時候多，那麼累計淨值是負的概率大。
**持倉：如果你買的**是**型投資**的話，那麼你的理解沒錯。
指數**：首先你要明白，指數是什麼是怎麼來的，比如滬深300指數，就是把300只**按照某種。
特定編制方法計算出來的一組數字，首先選定2023年12月31日，將指數點位定為1000點，然後隨著時間流逝，300只**的股價在變動，再給它們按照已定的編制方法計算最新的點位，比如最近。然後所謂指數**就出來了，就是按照指數編制方法，同步**對應比例的**，300只**全買。
然後指數**的點位和指數的點位變動基本保持一致，就是所謂跟蹤指數。當然，指數很多，所以跟蹤指數的指數**也就很多，不單單滬深300這種。
20樓：康波財經
**的淨值和估值是什麼意思？
21樓：華泰**投教基地
單位淨值指的是某一天該**的單位價值，即該**當天的**，而**累計淨值是**成立以來每天增減量的累加。
22樓：慕澤蹇晴波
（招商銀行）**單位淨值即每份**單位的淨資產價值，是當前的**總淨資產除以**總份額。
23樓：文曲塘財經研究
**單位淨值=總淨資產/**份額。**單位淨值的估值是指對**的資產淨值按照一定的**進行估算。它是計算單位**資產淨值的關鍵，**往往分散投資於**市場的各種投資工具，如**、債券等，由於這些資產的市場**是不斷變動的，因此，只有每日對單位**資產淨值重新計算，才能及時反映**的投資價值。
**資產的估值原則如下： 1、上市**和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。 2、未上市的**以其成本價計算。
3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。 4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，**管理人依照國家有關規定辦理。
24樓：康波財經
**的淨值和估值是什麼意思？
25樓：楊柳依依
**淨值就是指每一份**在這一天的價值，它是隨時波動的，就跟**每一股的**波動是一樣的。
開放式是指隨時都可以進行交易的**，封閉式是指這個**只在特定的時間內對外開放，你要購買或贖回只能在它對外開放的這幾天完成，平時不可以進行交易。
投資**最簡單的方式就是去這個**的代銷銀行購買，也可以在這家**公司的**上購買，網上買手續費還可以打折哦。
**不同於**，是適合長期持有的投資方式，而且**購買和贖回的手續費都相對較高。頻繁的買賣會無端地損失不少費用，所以建議如果你一旦買了**，不要急著賣掉。
最近**形式不太好，比較動盪，**也不太穩定，所以你這時候投資可要想清楚。
基金裡的單位淨值是什麼意思，基金淨值是什麼意思
困難解決局 值型理財產品是一種沒有固定收益 沒有投資期限的一種投資方式,可以隨時對資金進行贖回等操作,這種產品的流動性較好。 康波財經 單位淨值是什麼意思？單位淨值高好還是低好 淨值是什麼意思? 困難解決局 值型理財產品是一種沒有固定收益 沒有投資期限的一種投資方式,可以隨時對資金進行贖回等操作,這...
什麼是基金淨值？
單位淨值是 單位份額的 單位淨值的計算方法是，將組合中 債券或其他有價 包括現金 的價值加總，並扣除相關的費用，將餘額除以總份額。例如，500000份額的 資產包括九百萬的 和一百萬現金，其資產淨值應該為20元 不考慮扣除的相關費用 而累計淨值則是在單位淨值的基礎上，加上 歷史分紅的金額，得出來的。...
基金的淨值是怎麼計算的 基金淨值怎麼算
計算公式為 單位資產淨值 總資產 總負債 單位總數。其中，總資產是指 擁有的所有資產，包括 債券 銀行存款和其他有價 等 總負債是指 運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用 應付資金利息等。單位總數是指當時發行在外的 單位的總量。開放式 的單位總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統...